个税太高，怎么进行税务筹划

个税太高，怎么进行税务筹划？1.根据工资支付方式合理节税目前的个税法并未对个人非货币性福利收入有具体的管理办法，因此可以通过减少名义收入的方式来降低应纳税所得额，进而达到能够接受的税率范围。具体方式上，我们可以和单位协商，将纳税人工资转化为福利性收入。2.根据五险一金扣除标准合理节税适当提高五险一金的缴纳标准，或者提高其他免税项目可以在工资总额税前进行扣除。拿公积金举例，每个月的住房公积金提高后，实际收入并未受影响（公积金可以取出来），然后又有比较明显的节税效果。

3.根据优惠政策进行合理节税当税率较难改变的时候，我们可以改变应纳税所得额。比如大家可以和公司达成协议，一部分工资薪金通过福利形式发放出来，不以现金形式，因此不会被视为收入，也就没有税收。单位可以增加福利项目，比如免费交通、免费餐点，这样不给员工加薪也能减轻员工的税务负担，变相增加了员工收入。4.个税当中，年终奖的税务筹划年终奖是要单独作为一个月工资所得计算纳税的，也就是要把年终奖除以12个月，其商数去对照相应的税率档进行纳税。
有关于个人展开税收筹划，其所需遵循的筹划准则主要有：（1）合法性准则，即保证个税筹划在法令法规允许的范围内进行。（2）方针性准则，即为筹划工作设置一个预期方针。（3）事前筹划准则，该准则要求税收筹划需在交税责任产生前进行。（4）专业性准则，即展开个税筹划需求专业人士指导。
希望我的回答能够帮助到您，望采纳哦！

一、巧用公积金
个人所得税税法的规定，工薪阶层个人每月所缴纳的住房公积金是从税前扣除的，换句话说就是按照标准缴纳的住房公积金是不用纳税的，此外，员工是可以自己补充缴纳公积金的。所以，工薪纳税人巧用公积金避税是合理可行的。
但是，要注意两个问题：一是纳税人要在所在单位开立个人补充公积金账户；二是纳税人每月缴纳的补充公积金虽然避税，不能随便支取，这笔个人资产是被固定了的。
二、利用税收优惠政策
税收优惠政策，用现在比较通用的说法叫作税式支出或税收支出，是政府为了扶持些特定地区、行业、企业和业务的发展，或者对某些具有实际困难的纳税人给予照顾，通过一些制度上的安排，给予某些特定纳税人以特殊的税收政策。
三、利用通讯费、交通费、差旅费、误餐费发票进行避税
税法规定凡是以现金形式发放通讯补贴、交通费补贴、误餐补贴的，视为工资薪金所得，计入计税基础，计算缴纳个人所得税。也就是说，凡是根据经济业务发生的并且取得发票报销的，这部分属于企业的正常经营成本，是不需要缴纳个税的。前提是一定要有发票，要不然误认为是企业补贴。

如果长期稳定都会有高额收入何高额税负，那么可以成立一个个人独资企业去承接这笔业务或者这笔工资，在税收优惠园区成立还可享受核定征收，也可以公对公开票，核定后综合税率在3.16%以内。假如开票400万，一共才纳税12万左右即可完税，账户里剩下的资金可自由支配提取。

如果是短期少量的，可以通过自然人 解决，在园区 也能享受核定，核定后转换劳务保持为个人经营所得，核定后综合税负为1.56%。比如100万只需纳税1.56万即可完税，园区还可以出具税务局完税证明。

个人所得税税收筹划有哪些方法？
1、 差旅费补贴（差旅费津贴200元、误餐补助200元。超过部分并计“工资、薪金”所得征收个人所得税）；
是因出差产生的，不计税，标准根据当地税务机关规定的
2、 职工离职有个税法优惠，员工领取的离职补偿金在当地员工年平均工资三倍以内的免个所税；
3、 通讯费：
单位因工作需要为个人负担的办公通讯费用，采取全额或限额实报实销的，暂按每人每月不超过300元标准，凭合法凭证，不计入个人当月工资、薪金收入征收个人所得税。
单位为个人负担办公通讯费用以补贴及其他形式发放的，应计入个人当月工资、薪金收入征收个人所得税。
4、 职工夏季防暑降温清凉饮料费
报销形式可以不计税，随工资发要交税
5、 发票冲抵 （为不实开支不建议）
6、 大笔收入分次拿
某高校教师业余在一家企业兼职做项目，项目完成后一次取得劳务报酬30000元整。他如果一次性申报纳税，则
应纳税所得额
30000-30000×20%=24000元
应纳税额
24000×20%×（1＋0.5）-2000=5200元
而如果与企业协商，分两个月支付两次，则每次应纳税额=（15000-15000×20%）×20%=2400元，总计纳税额为4800元。两者相比，节约400元。
税务师评述：根据《个人所得税法》，劳务报酬所得按收入减除20%费用后的余额为应纳税所得额，对劳务报酬所得，适用比例税率，税率为20％，但对个人取得劳务报酬收入的应纳税所得额一次超过20000～50000元的部分，按照税法规定计算的税额，加征5成，超过50000元的部分，加征10成。这样计算后再减去2000的速算扣除数就是该教师的应纳税额。对劳务报酬所得征税以次数为标准。
可见，纳税人如能把一次收入多次取得，将所得分摊，增加扣除次数，就能降低应纳税所得额，从而节省税收支出。
7、提高福利降工资
西安高新区一公司聘用高管，计划支付年薪是120万，但经过咨询税务师事务所，与高管达成协议，将年薪降低为80万，同时给高管提供一套现房和一辆车供使用。此外，鉴于该公司员工以技术性员工居多、聘用合同期相对较长等特点，又适当降低员工名义工资，同时为员工提供宿舍以及将缴纳的公积金、养老保险等金额适当提高，从而提高员工福利。粗略计算，该公司高管因此起码少缴40%的个税。
税务师评述：增加薪金收入能满足消费需求，但由于工资薪金个人所得税的税率是超额累进税率，当累进到一定程度，新增工资薪金带给个人的可支配收入就逐步减少。因此想办法降低名义收入，把个人现金性工资转为提供必需的福利待遇，这样既满足了消费需求，又可少缴个人所得税。
8、劳务报酬工资化
西安一私企老板，雇别人经营自己的私企，自己又在另一家公司工作，每月工资约为 4000元。他一开始没有与这家公司签任何合同，则4000元作为劳务报酬所得应纳税额=（4000-800）×20%=640元。但后来经过咨询，假如他与该公司建立雇佣关系，则4000元作为工资薪金收入应纳税额=（4000-2000）×10%-25=175元，与之前相比每月节税465元。
9、高工资那个月分部分到后面的低收入月份
某公司业务员，平常工资一般5000——8000左右，6月份是业务旺季提成收入高，合计工资收入30000元，如果将部分工资分摊到6个月，每月拿12000元，最后一个月10000元，这样合计纳税总额为6470元；如果正常纳税应该是30000元纳5620，加上接下来5个月的8000每月合计1725元一共是7345元，这样就多纳了接近1000元的税。
收入很不稳定的人尤其适用这种办法，叫削峰平谷。
10、提高三险一金的额度
如果你的收入高不等钱用，完全可以将社保、公积金等标准提高到最高限度，当然公司所缴额度也相应提高了，这个可以和公司协商。社保交多了以后退休工资自然会高，住房公税金个人和公司都计到个人帐户，各地还有取现机制，所以提高住房公积金是较好的避税办法。
2019年1月1号社保改嫁税务
社保税收筹划有哪些方法？
2019年1月起，社保将正式改由税务部门统一征收。
企业家们整天忧心忡忡，到底该怎么办啊！
由于社会保险费的征收与员工的工资水平有着密切关系，因此为了有效控制企业用工成本，建议企业可以考虑重新设计员工收入配比，合理增加员工福利待遇。如：
1）调整部分补贴支出形式
按照相关法律规定，随同员工工资一并发放的货币化补贴应当作为工资薪金支出，但对真实发生且凭票报销的相关补贴等，可并入职工福利费用，计算限额税前扣除。
2）合理设计福利补贴
企业为职工订制工作服和制式工作装备、用具支出，可以作为经营管理费用税前扣除，即使采取发放补贴形式的，也可作为福利费进行所得税处理，而无需纳入工资范畴。
3）积极建立企业年金和补充医疗保险
根据有关规定，企业为在本企业任职或者受雇的全体员工支付的补充养老保险费、补充医疗保险费，可以分别在不超过职工工资总额5%以内的部分，在计算应纳税所得额时准予扣除。
4）重视劳务费支出情形
在防控风险的前提下，合理使用劳务用工，将该部分人工成本纳入劳务费支出，不计入工资总额，不作为缴纳社会保险费的基数。

前些年的采用发票报销、发放他人账户的做法不可取，是不合法的。可以选择智阳第一人力咨询税收筹划方案。其中，包括税后利润最大化、税负减轻、企业价值最大化等，并不是简单指减轻税负。智阳第一人力，合理合法的为企业提供定制化方案，超低税率，保障效果，达到降低企业成本的目的。
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