财务人必知：企业对于资金管理的方式都有哪些
- 1、现金管理
收到现金需要当面点清，查验真伪，并且在必要的业务单据上双方签字留底；
支出现金一定要有经批准的申请单据，另外领取现金人要签字，即使是老板领取现金也需要附上申请单据和签字；
及时登记日记账，做到每日现金进出全部登记日记账，库存现金与实际盘点核对上。
2、银行存款的管理
银行收付业务大部分通过网银进行，每一笔支出都要有经批准的申请单据，并附发票或者合同协议，如果当时没有收到发票，需要在日记账上做标记追踪发票；
银行网银一般有2－3级授权，制单人的U盾和授权人的不能由同一个人保管；
银行收款需要及时和业务部门核对是什么款项，根据业务类别和性质及时入账；
每个月银行记录和日记账以及明细账和总账数据必须核对，有差异做余额调节表。
3、承兑汇票管理
为了规避风险，财务只能接收银行承兑汇票，不能收商业承兑汇票；
银行承兑汇票也需要登记日记账，记录交票人，交票日期，出票人，出票日期，到期日，票面金额等；如果支付出去，还需要登记收票人，日期等；
专人负责，放入保险柜保管，按月盘点，所有承兑汇票的交接均应有完整的签收与交接记录；
快到期的及时承兑，能用承兑汇票尽量用汇票支付。
4、银行信用额度的申请
公司成立之初就要和银行建立良好的合作关系，财务人员多与客户经理沟通；
小公司也有必要每年结束后进行年审，留存审计报告，以满足公司发展壮大后的融资需求；
如有资金需求，与不同的银行沟通贷款的种类，方式，寻找最适合企业的信用额度。
5、保函的申请和开具
作为业务部门和银行之间沟通的桥梁，保证及时开出公司和客户需要的保函。
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1、现金管理 收到现金需要当面点清，查验真伪，并且在必要的业务单据上双方签字留底；支出现金一定要有经批准的申请单据，另外领取现金人要签字，即使是老板领取现金也需要附上申请单据和签字；及时登记日记账，做到每日现金进出全部登记日记账，库存现金与实际盘点核对上。2、银行存款的管理 银行收付业务大...
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资金预算管理。企业需要编制资金预算，以预测和规划未来的资金需求。资金预算可以帮助企业合理安排经营活动和财务活动，确保企业的战略目标得以实现。资金预算管理还包括对预算执行的监控和调整，以确保企业的实际资金流动与预算相符。企业资金管理是企业整个财务管理的重要组成部分。有效的资金管理有助于企业提高...
