企业集团财务公司管理暂行办法

第一条　为了规范企业集团财务公司（以下简称财务公司）的行为，加强监督管理，保障财务公司的稳健运行，促进企业集团的发展，依据《 人民共和国公司法》和《 人民共和国 人民银行法》，制定本办法。第二条　本办法所称财务公司是指依据《 人民共和国公司法》和本办法设立的、为企业集团成员单位（以下简称成员单位）提供金融服务的非银行金融机构。第一章　总则第一条　为了规范企业集团财务公司（以下简称财务公司）的行为，加强监督管理，保障财务公司的稳健运行，促进企业集团的发展，依据《 人民共和国公司法》和《 人民共和国 人民银行法》，制定本办法。第二条　本办法所称财务公司是指依据《 人民共和国公司法》和本办法设立的、为企业集团成员单位（以下简称成员单位）提供金融服务的非银行金融机构。第三条　本办法适用于经国家主管部门批准、在 境内注册、以母公司为主体、依产权关系建立的企业集团。其中母公司是指具有投资中心功能的大型生产、流通企业（或控股公司），成员单位包括母公司、母公司的全资子公司（以下简称子公司）、母、子公司持股25％以上的企业。第四条　财务公司是独立的企业法人，应自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。第五条　财务公司依法接受 人民银行的监督管理。第二章　机构设立及变更第六条　设立财务公司须经 人民银行批准。第七条　申请设立财务公司，应具备下列条件：
　　（一）申请人必须是具备下列条件的企业集团：
　　1、符合国家产业政策，得到国家重点扶持；
　　2、成员单位的总资产净值不少于15亿元人民币或等值的自由兑换货币，其中母公司的资产净值不少于7亿元人民币或等值的自由兑换货币。上述资产净值不得低于对应口径资产总额的30％；
　　3、成员单位在申请前连续三年每年总营业收入不低于50亿元人民币、利润总额不少于2亿元人民币或等值的自由兑换货币；
　　4、母公司具有集团内部财务管理和资金管理经验。
　　（二）有符合《 人民共和国公司法》和本办法规定的章程。
　　（三）有符合本办法规定的最低限额注册资本。
　　（四）有符合本办法规定的高级管理人员和其他从业人员。
　　（五）有健全的组织机构和管理制度。
　　（六）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。
　　（七） 人民银行规定的其他条件。第八条　财务公司注册资本的最低限额为人民币1亿元。中资企业集团财务公司申请外汇业务，须增加最低限额为1000万美元或等值的其他自由兑换货币。
　　财务公司的注册资本应为实收货币资本。
　　 人民银行根据经济发展可以对注册资本最低限额进行调整，但不得低于前款规定的限额。第九条　财务公司的注册资本须从企业集团的成员单位中募集，资金来源限于按国家规定可用于投资的自有资金，其股本结构、股东资格应符合《 人民共和国公司法》和有关向金融机构投资入股的规定。第十条　财务公司的注册资本不得抽减，经 人民银行批准可以增加。第十一条　财务公司的高级管理人员是指财务公司的董事长、副董事长、总经理、副总经理。
　　财务公司高级管理人员要具备 人民银行规定的任职资格，并报经 人民银行审查同意。第十二条　财务公司从业人员中从事金融工作5年以上人员应超过总人数的三分之一。由外资企业集团设立的财务公司，其高级管理人员中至少须有1名 公民；第十三条　财务公司的设立须经过筹建和开业两个阶段。第十四条　经 人民银行批准，方可进行财务公司的筹建工作。申请筹建财务公司，申请人须向 人民银行提交下列文件、资料：
　　（一）筹建申请书，其内容应包括拟设立的财务公司的名称、所在地、注册资本总额、结构及募集途径、业务范围等；
　　（二）设立财务公司的可行性研究报告，其内容应包括成员单位最近3年的资产负债状况和生产经营状况以及中长期发展规划、设立财务公司的作用及其经济效益预测；
　　（三）企业集团的设立批文及组织章程；
　　（四）成员单位的名册及产权关系证明；
　　（五）发起单位的营业执照、资信证明及出资保证；
　　（六）筹建负责人的名单及简历；
　　（七） 人民银行要求提交的其他资料。
　　上述文件、资料用中文书写。申请人如为外资或中外合资的企业集团，须同时附英文文本。