银行会监控一个人的现金流水吗？他们是怎么看到的？
5个回答财税会计专题活动
- 银行并不会专门监控一个人的现金流水，他们只有在检察院或法院批准许可的时候才会对一个人的现金流水进行查看，这从银行系统上就能够看到。
在我们越来越多人需要把钱存进银行的经济社会中，我们有的人总会担心银行会因此而专门监控一个人的现金流水，其实这种担心是不需要存在的，因为银行是遵守银保监会相关规则的一个金融机构，银行不会随便查看一个人的现金流水。在自己是一个守法公民的前提下，假如自己不去贷款或相关机构没有对银行进行强制查看的话，那么银行是不会去查看一个人的现金流水的，这点我们不用担心。现在真正需要了解的是银行在怎么一个情况下才会监控一个人的现金流水，他们究竟会有什么程序，这是我们必须清楚知道的。
银行在经批准才会通过银行系统查一个人的流水
一般而言，银行去看一个人的现金流水有两种途径，首先，银行主动查看。如果户主需要进行贷款，那么银行是有资格去查看户主的征信记录的，这也就是所谓的个人现金流水，在这种情况下我们的征信如果足够优秀，而且户头的现金存款流水足够优秀，这时贷款就会相当容易。其次，银行被动查看。假如户主违法犯罪了，检察院和人民法院申请对户主的户头进行彻查，此时银行就会核对这个人的现金流水，这也就是所谓的被动查看。如果自己是一个守法公民，我们根本不需要太在于银行如何监控一个人的现金流水，因为一般情况下他们也是没有权限去看的。
我们不必担心银行的查看
我们不必担心银行会专门去监控一个人的现金流水，在没有特定情况下他们是不会这么干的，毕竟银行的工作量也很大，银行每天要进行交易的户头很多，假如工作人员有空去看人人的银行账户，那么工作人员基本上就处于一种无休止。假如自己是一个合法公民，银行不会专门去监控自己的现金流水，我们放心就好。 - 银行是会监控一个人的现金流水的；他们是有每个人的资料档案的，如果发现有异常的话，他们是会及时查看的。
- 他们会监控，因为他们后台有一个检查系统，直接输入这个人的名字就能看得出来所有的现金流水。
- 会的；他们会有一个监控系统，会查看系统里提示的异常情况，而且还会对异常的问题进行上报。
- 银行是会监控一个人的现金流水的；他们一般都会在后台看到能够看到账户信息。
答案是肯定的，银行是会监控一个人的现金流水的，前提是得满足两个条件，第一是个人存取款的业务单笔就超过二十万的，这回触发国家的反xq中心，此时就会对个人的现金流水状况进行监控。第二是必须得到国家一些相关管理机构的授权，才可以对个人流水进行监控。若是银行在没有满足这两个条件下对个人的现金...
银行会监控一个人的现金流水的这是很正常的，毕竟在每个人进行交易的过程中自然而然会有一些不同的或异常的交易现象。那么在这样的一个情况之下，银行通过监控异常的交易也能够及时的发现有什么违法犯罪的活动，从而能够帮助银行更好的防控风险。但是一般情况下自己普通的交易过程是不会受到任何影响的。现金...
法律分析：正常情况下，个人账户的金额银行是不会查询的，但是如果有以下几种情况，会被银行方面监管 1.单笔存取金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元。2.资金账户不明原因地频繁出现现金收付，收付金额低于但接近大额现金交易报告限额。3.短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出的资金账...
很多人好奇，如果存钱进银行会不会被监控呢？回答是肯定的，只要是通过银行的钱都会被监控。但也不是每个人的账户每一笔钱都需要监控，那样银行也是忙不过来的。只有当银行账号出现异常的时候才会被监控，正常的交易存储是不会受到任何影响的。银行监控的意义 银行监控的异常交易，其实也是为了有效及时地...
1. 当个人账户的收款金额超过5万元人民币时，银行会开始监控该账户。2. 如果交易金额达到20万元人民币，银行的反洗钱系统会自动触发警报。3. 目前，银行和其他金融机构对大额支付和潜在可疑交易进行持续监控，并在发现异常时，按照规定向 反洗钱监测分析中心提交相关报告。4. 根据《 人民共和国民事...
