会计报表里的货币资金的金额是怎么出来的？

根据库存现金，银行存款，其他货币资金是正确的
至于你计算的余额跟会计报表上的不致
出现差错的话,有很多可能存在的原因,有可能是记账的人记错账,比如记错数字,记反数字,或是漏记单据
也有可能是统计口径不一致,对有些业务,你在收到钱的时候就确认收入了,但会计可能并没在当期确认记账

　　资产负债表计算等式：
　　资产：
　　货币资金=现金+银行存款+其他货币资金
　　短期投资=短期投资－短期投资跌价准备
　　应收票据=应收票据
　　应收账款=应收账款（借)+预收账款(借)－应计提“应收账款”的“坏账准备”
　　其他应收款=其他应收款－应计提“其他应收款”的“坏账准备”
　　存货=各种材料+商品+在产品+半成品+包装物+低值易耗品+委托货销商品等”
　　存货=材料+低值易耗品+库存商品+委托加工物资+委托代销商品+生产成本等－存货跌价准备
　　材料采用计划成本核算，以及库存商品采用计划成本或售价核算的企业，应按加或减材料成本差异、商品进销差价后的金额填列。
　　待摊费用=待摊费用[除摊销期限1年以上（不含1年）的其他待摊费用]
　　其他流动资产=小企业 除 以上 流动资产项目 外的 其他流动资产
　　长期股权投资=长期股权投资[小企业不准备在1年内（含1年）变现的各种投权性质投资账面全额]
　　长期债权投资=长期债权投资[小企业不准备在1年内(含1年)变现的各种债权性质投资的账面余额;长期债权投资中，将于1年内到期的长期债权投资，应在流动资产类下“1年内到期的长期债权投资”项目单独反映.]
　　固定资产原价=固定资产[融资租入的固定资产，其原价也包括在内]
　　累计折旧=累计折旧[融资租入的固定资产，其已提折旧也包括在内]
　　工程物资=工程物资
　　固定资产清理=固定资产清理（借）[“固定资产清理”科目期末为贷方余额，以“-”号填列]
　　无形资产=无形资产
　　长期待摊费用=“长期待摊费用”期末余额－“将于1年内（含1年）摊销的数额”
　　其他长期资产=“小企业除以上资产以外的其他长期资产”

库存现金+银行存款+其他货币资金（信用卡、信用证等）
如果你是按这个算出来的
那肯定你是不会错的
只能是别人的错
咱可以保证自己对
但没办法保证别人不错

是有未达账项你算入了吧
或有未确认的收益你也确定计入