如何成为一名财务分析师？

一、理解重要性概念
优秀的财务分析师能够以不完整的信息和一种感觉-一种经过训练的直觉，-信息何时相关以及何时不相关的感觉来得出结论。在某些情况下信息是可以衡量的，如一笔交易的金额大小或者预算偏差百分比的水平。在其他情况下信息更为无形，如当前一名财务经理vs.CFO的所知的细节的程度。我的一名财务分析师把它解释为成本vs.收益的概念：知道什么时候你已经达到了在一个分析上花更多时间将不会提供足够的收益以继续的程度的概念。
会计人员和计算机编程人员有时在转职为财务分析师时会有一段艰难的时光，因为他们对数字和顺序的关注。一个我在招聘面试时会问的标准问题是"重要性对你意味着什么？"告诉我其意味着尽其所能来斤斤计较的应聘者通常不会得到第二次面试。

二、善于使用电子表格和数据库来分析信息
优秀的财务分析师知道如何应用电子表格和数据库提供的工具来凝聚不相干，数据、解决问题以及向管理层演示信息。全方位的使用这些工具的经验不如知道它们以及何时使用它们的意识重要，尽管一个对数据透视表和查询设计的牢固理解会很有用。还有，知道将向其报告工作的个人（们）的需要和个人风格是很重要的。某些管理者更喜欢信息以一种视觉形式如图形显示，而另一些喜欢下属为他们把所有的信息列示于明细财务表格中。最终，都是关于把数据转为结论。

三、理解管理会计概念并学以致用
我们都在本科和MBA课程中学到了许多有价值的概念，但是多数财务分析师没有在工作中完全利用它们。优秀的财务分析师记得这些概念并且能够应用它们。例如，负责部门预算的分析师长于运用偏差分析和基于作业的成本（ABC）技能。那些资本密集行业的分析师长于应用投资回报和盈亏平衡分析。而那些开发增长战略的分析师会运用边际贡献和增量成本分析。
统计方法通常也未被利用，主要地是因为我们倾向于在完成学位之后就忘记它们。优秀的财务分析师找得到运用统计来定位数据样式的方法。
明显地，发展这些技能的一条康庄大道就是成为一名注册管理会计师（CMA）和/或注册财务管理师（CFM）。考试准备更新了你的知识并且让你在可能荒废的领域得到实践，而且还能获取表明你的卓越的实际证书。

四、成功穿行于公司的财务系统和非正式人际网络来得到数据和信息
优秀的财务分析师知道其公司的财务系统-总账、销售、存货等等-以及它们所包含的数据的限制，而他们能从中剥离数据以在电子表格和数据库中进一步分析。
还有，知道向谁寻求帮助和答案与知道财务系统时一样重要的。非正式人际网络不依随公司的命令链，所以首先可能要打几个电话以识别能够提供帮助的人，但是这些网络一旦建立起来就非常有效。
由于它们需要非常不同的才能，一个人很难同时具备技术技能和人际交往技能，但是每一种技能都可以通过意识、专注和实践来发展。

五、对公司的产品、市场和流程有一个扎实的理解
优秀的财务分析师能够通过理解其分析如何与业务有关来增加价值。知道公司的主要收入来源（产品、顾客），关键计算机系统，工作流程和地理分布将提供对于应分析的收入和支出的组成部分的洞察力。例如，一位知道公司收入的30%源自一种产品的分析师将非常密切的监控这种产品的销售额并且在做财务预测的时候与产品经理保持不间断的联系。

六、主动在每一个领域中完善并且有一个持续完善的心态
优秀的财务分析师总是寻找方法以使工作更高效以及追求会增强他们的能力的培训，例如学习更高效的运用分析工具。优秀的分析师对当前的完善并不满足并且总是希望增强其自身和业务，所以他们寻求如何完善现有流程的建议。例如，在我的部门，曾经有一项每月花费八个小时手工完成的任务现在是自动化了的且只要花费两个小时。

七、当分发报告或分析的时候包括洞察和问题
许多分析师就想着完成报告，把它从工作列表上划去，再转到下一个任务。优秀的财务分析师会抵制这种浮躁。他们不仅将为了精确而花时间复核报告还将确定它到底对业务想说什么。然后当他们递交分析的时候，他们会将任何的观察和问题传导给管理层。如果他们把分析留到报告完成然后在稍晚时候以一个新的角度重新审视之后，这个流程就最有效。优秀的分析师将其工作视为分析而不是报告。如果你只能做一件与众不同的事，就照这个品质去做因为它将造成最大的影响力。

财务分析师，也就是大数据领域的财务方向数据分析师。
在准备成为一名财务分析师之前，一定要避免自己进入误区。这个误区就是千万不要被工具束缚了自己，不要以为只要学会了工具的使用就会成为一个合格的分析师。
因为在实际的工作中，很多时候分析思维是大于工具使用的。如果没有在所从事行业领域的一定积累，也就是经验沉淀，掌握再好的工具使用技能，面对问题还是不知从何下手，相反的，如果分析思维能力强，数据不大的情况下，或许excel就能解决你的问题。
1、分析思维的能力以及项目经验大于工具使用的能力。
现在的大数据市场被很多培训机构搞得乌烟瘴气，一说大数据学习，灌输给社会和学员的思想就是对工具的学习，Python、SQL、爬虫等等学了一大堆，但是毕业后的学员基本上都是从事了爬虫与可视化的相关工作，这些人在企业到底能不能正儿八经起到给企业运营建议的作用呢？少之又少！因为他们只是工具的使用者，但是对于通过数据去分析问题并给出解决方案的能力并不强，因为他们的学习是脱离行业应用的，这些人对于他工作后公司所在行业并不是特别了解。比如说对于雨伞销售情况的分析，不懂分析思维，对这个行业不懂的人，就只会看数据，一看杭州4月雨伞销量比较高，其他时间段一般般，就会去问运营团队，是不是4月做了什么活动，其他时间是否可以复制活动，其实这个时候他忘记了，4月是杭州的梅雨季节，即使不做活动，销量也会比其他时候高，这是雨伞行业的季节变化。不是说工具不重要，而是思维更重要。
2、对自己知识结构有所判断
因为每个人的知识结构不同，在接触新领域时需要准备的点也就不太一样，抓住侧重点，才能更快上手，比如说机械电子工程专业的学生，大数据的优势就在于编程能力强、逻辑性强、对机械领域专业知识比较了解，这些都是优势，但是劣势就在于云计算、分析思维、建模能力等方面就要弱一些，所以学习路劲的制定就要发挥优势，补充劣势，相应的学习的书籍等等方面的侧重点也会不一一样，所以，你还是应该根据自身特点，制作适合自己的学习路劲。

财务分析师（英文名称：ChinaProfessionalFinancialAnalyst，简称：CPFA）职业培训认证是由 人力资源和社会保障部核准， 就业培训技术指导中心（简称：CETTIC）负责认证的一项关于财务分析领域的职业能力认证。CPFA职业培训认证的目的在于培育财务人员和管理人员的知识广度和实际操作能力，使其能预测商业的需求及参与策略决策制定。而其考试内容所包含的知识范围能反映参考人员在现今商业环境所需要的能力。因此，取得CPFA职业培训认证不仅代表其具备完整财务及金融相关领域知识，也表现了具备着高度专业标准与能力来分析企业内部财务报表，参与财务管理与拟定未来策略及执行。适用人群：立志于从事经营管理工作的专科、本科学生，企业管理人员，准备创业人员，项目规划人员，从事经营管理的人员，从事财务专业工作人员。政策背景编辑根据《 人民共和国职业教育法》第一章第八条，实施职业教育应当根据实际需要，同国家制定的职业分类和职业等级标准相适应，实行学历证书、职业培训证书和职业资格证书制度。国家实行劳动者在就业前或者上岗前接受必要的职业教育的制度。人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部)办公厅2005年5月16日出台了《关于CETTIC职业培训合格证书效用问题的复函》的文件，明确了：《CETTIC职业培训证书》在师资培训、创业培训、岗位培训、专项能力培训，以及新职业、新知识、新技术、新技能等领域展开，该证书作为培训学员从业的凭证。考试介绍编辑财务分析师职业培训考试实行全国统一组织、统一考试时间、统一考试大纲、统一考试命题、统一合格标准的考试制度。报考条件报名参加 财务分析师职业培训认证初级考试的人员应具备下列基本条件：1)品行端正，具备良好的职业道德品质；2)认真执行国家统一的有关财经法律、法规、规章制度；3)无违反财经纪律的行为；4)热爱本职工作，遵守财务纪律，坚持原则，履行岗位职责。报名参加 财务分析师职业培训认证中级考试的人员必须满足报考初级的基本条件外还须具备下列条件之一：1)取得财务分析师职业培训初级证书者；2)从事相关专业经验两年以上者；报名参加 财务分析师职业培训认证高级评审的人员必须满足报考初级的基本条件外还需具备下列条件之一：1)取得经济专业的学士学位及以上并且从事相关专业五年以上（含五年）；2)取得相关任职资格者，包括但不限于：会计师（中、高级）、经济师（经济师）、 注册会计师；考试科目模块内容比例财务分析师（初级）财务报表阅读与分析50%金融理财基础25%财经管理中的计算机应用25%财务分析师（中级）公司财务管理30%财务报表案例分析30%Excel财务分析建模40%取得中级证书后可申请加试财经英语报考时间采取滚动式报考办法。报名方法考生填写报名表提交至就近报名点。报考资格由报名点所属财务分析师考评委员会审核。合格标准初、中级考生须在考试中取得60分以上（含60分）方为合格。高级采取评审制。

一名优秀的财务分析师，能够洞察财务管理工作的本质，把财务、经营以及风险控制作为一个整体进行分析，最终提出可以提升企业价值的管理意见。财务分析并不局限于会计主管和财务总监，一个普通的财务人员也可以把有针对性的财务分析手段融入日常工作从而为企业财务管理提供务实的管理建议。对于财务分析师而言，有价值的财务分析工作更多的在于思考方式而不是按部就班的分析步骤。　财务分析师需要具备大局观，一名优秀的财务分析人员通过散乱的财务信息都能看清企业的财务状况。　大局观即便与生俱来，仍需要不断实践强化。有大局观的财务分析师，不仅能理清众多相关联信息的复杂关系，还能在特殊时刻洞察出某些信息的隐晦相关性。大局观的重要性在于，尽管很多信息是可以量化的，比如毛利率、资产负债率，但是也有很多事情既无法量化又无明文规定，比如一份分析报告的侧重点和细致程度——给财务总监的与给总经理的必然有所区别。我的一位同僚对大局观有他独特的理解：当投入更多精力却不能令分析工作取得更大进展时，应当适可而止。　会计师在从事财务分析工作的初期往往很艰难，因为很多会计师对会计数值的过度专注、将导致大局观的缺失。我在招聘财务分析师的首轮面试时经常会问一个问题：“财务分析工作最重要的是什么” ，如果应聘者给出的答案是“尽最大努力把分析工作做到细致入微”，那么他肯定不会得到复试的机会。　具备大局观的财务分析师，在决定分析工作的重要性、优先级方面有极佳的判断力。当低价值甚至无意义的分析事项被塞进他日程表时，他能敏锐的嗅出这种坏味道，通过及时跟同事和上级沟通，对分析任务去粗存精，确保他的分析工作真正为增加企业价值提供帮助。财务分析师需要具备熟练的使用电子制表工具（如EXCEL）、数值分析工具（如IDEA和ACL）、辅助生成分析报告工具（如"财务报表分析助手"和"远光透视三张表"），还有基础的数据库及SQL技术。　一名优秀的财务分析师通过有技巧的运用这些工具，完成对大量分散的数据的整理，进行分析和统计，从形成的成果中发现并揭露问题，为管理层解决问题提供参考和方案。而比熟练掌握这些工具的功能和特性更重要的是：知道何时使用何种工具，洞察工具的本质和局限性，软件工具是你的助手而不是执行标准。另外，清楚上司的关注重点和阅读习惯也很重要，有些高管喜欢报告尽可能多的应用图形，有些则喜欢简单的数据表格。简而言之，运用软件工具都是为了帮助你

首先，会看候选人分析的盘子有多大。比如说会分析多少家门店，多少品牌，分析多大的区域一个城市的还是一个华东地区。

其次，关注候选人的沟通能力，因为这个职位会经常和不同的部门打交道。擅长沟通，做事灵活。

然后，关注他对数字的敏感度，用数字说话，在他的分析下提出哪些有价值的建议，对企业的生意有什么帮助。业绩有哪些增长，哪些产品亏损。

最后，综合判断，他对所在的行业是否有深刻的认识。要有很好的商业意识，跳出财务的思维看待公司的生意。

一名优秀的财务分析师，能够洞察财务管理工作的本质，把财务、经营以及风险控制作为一个整体进行分析，最终提出可以提升企业价值的管理意见。财务分析并不局限于会计主管和财务总监，一个普通的财务人员也可以把有针对性的财务分析手段融入日常工作从而为企业财务管理提供务实的管理建议。对于财务分析师而言，有价值的财务分析工作更多的在于思考方式而不是按部就班的分析步骤。
　财务分析师需要具备大局观，一名优秀的财务分析人员通过散乱的财务信息都能看清企业的财务状况。
　大局观即便与生俱来，仍需要不断实践强化。有大局观的财务分析师，不仅能理清众多相关联信息的复杂关系，还能在特殊时刻洞察出某些信息的隐晦相关性。大局观的重要性在于，尽管很多信息是可以量化的，比如毛利率、资产负债率，但是也有很多事情既无法量化又无明文规定，比如一份分析报告的侧重点和细致程度——给财务总监的与给总经理的必然有所区别。我的一位同僚对大局观有他独特的理解：当投入更多精力却不能令分析工作取得更大进展时，应当适可而止。
　会计师在从事财务分析工作的初期往往很艰难，因为很多会计师对会计数值的过度专注、将导致大局观的缺失。我在招聘财务分析师的首轮面试时经常会问一个问题：“财务分析工作最重要的是什么” ，如果应聘者给出的答案是“尽最大努力把分析工作做到细致入微”，那么他肯定不会得到复试的机会。
　具备大局观的财务分析师，在决定分析工作的重要性、优先级方面有极佳的判断力。当低价值甚至无意义的分析事项被塞进他日程表时，他能敏锐的嗅出这种坏味道，通过及时跟同事和上级沟通，对分析任务去粗存精，确保他的分析工作真正为增加企业价值提供帮助。财务分析师需要具备熟练的使用电子制表工具（如EXCEL）、数值分析工具（如IDEA和ACL）、辅助生成分析报告工具（如"财务报表分析助手"和"远光透视三张表"），还有基础的数据库及SQL技术。
　一名优秀的财务分析师通过有技巧的运用这些工具，完成对大量分散的数据的整理，进行分析和统计，从形成的成果中发现并揭露问题，为管理层解决问题提供参考和方案。而比熟练掌握这些工具的功能和特性更重要的是：知道何时使用何种工具，洞察工具的本质和局限性，软件工具是你的助手而不是执行标准。另外，清楚上司的关注重点和阅读习惯也很重要，有些高管喜欢报告尽可能多的应用图形，有些则喜欢简单的数据表格。简而言之，运用软件工具都是为了帮助你从数据中发现问 题得出结论。
　巩固管理会计学的知识并应用到具体工作中去
　虽然我们在大学或者MBA课程中都学习过管理会计学，但是多数人在完成学业以后就把它们弃之脑后，而优秀的财务分析师在实际工作中都能合理使用这些知识提供的分析方法和模型。比如，部门预算的工作中经常用到的方差分析法(variance analyses)和作业基准法(activity-based costing)，资本密集型企业的分析工作常常用到的投资回报率(return on investment)和盈亏平衡点(breakeven point)，设定增长型策略时经常使用边际贡献率(contribution margin)和增量成本法(incremental cost)。如果你的武器库里这些兵器已经锈迹斑斑，那么你该拿出来好好打磨一下。
　充分了解公司的财务系统和人际脉络大大有助于获取数据和信息
　优秀的财务分析师须熟悉公司的财务系统，诸如总账、销售、库存等等模块，并掌握将数据提取到EXCEL或者SPSS进 行进一步分析的技术。知道公司的财务系统能做到的事情，并知道它做不到的事情，因为财务系统有其局限性，这就是为什么熟知公司的人际脉络也非常重要，这些人际脉络很可能隐藏在人事架构之下，刚开始你可能需要多打几个电话加上几顿饭局才能搞清楚哪些人可以给你提供哪些信息和帮助。一旦建立了良好的人际关系，你收集数据和信息将更自如顺畅。当然，出色的技术能力和良好的人际关系就像鱼与熊掌一样，很难兼备，但你至少可以通过努力具备其中一样。
　深入了解企业的经营状况
　要把财务分析工作做得更有成效，必须结合企业的经营状况，财务分析师应当非常熟悉企业的信息系统和工作流程，充分了解企业及其各地分支机构的主营产品、大客户的情况，这将帮助你获得深入分析的角度和视野。比如，对待一个为企业创造了30%收入的产品，财务分析师应当针对它制定一套监控方案，及时了解它的销售和库存状况，并定期与负责该 产品的经理进行会晤。
　持之以恒的提升能力　　　优秀的财务分析师会一直想办法提高自己的工作效率、学习补充新的知识来增强自己的技能，尝试更有效的使用EXCEL和SPSS、学习新的分析模型，永不满足于已取得的成绩，不断的寻找办法改进工作的流程。比如，在我的部门，一项每周都要耗费八个小时的任务，通过软件来自动完成，时间缩短到了两个小时。
　在编制的分析报告中加入自己的见解并提出问题
　很多分析师只是想尽快完成分析报告，然后把这事从自己的备忘录里面删掉，好继续下一项任务，而优秀的财务分析师不会屈从于这种惰性。优秀的财务分析师的工作并非写报告，而是分析本身。除了复查报告确保数值准确，他们更重视的是这份报告究竟描述了什么提醒了什么，并在把报告递交给高管时陈述自己的观点。优秀的财务分析师会在分析报告完成以后，放一阵，然后以一种新的角度审视它，这往往看出新的问题。如果某个方面你更深入的挖掘能让这份报告显得与众不同，那么你就可以尝试去做。

成为一名财务分析师，能够洞察财务管理工作的本质，把财务、经营以及风险控制作为一个整体进行分析，最终提出可以提升企业价值的管理意见。财务分析并不局限于会计主管和财务总监，一个普通的财务人员也可以把有针对性的财务分析手段融入日常工作从而为企业财务管理提供务实的管理建议。对于财务分析师而言，有价值的财务分析工作更多的在于思考方式而不是按部就班的分析步骤。
成为有大局观的财务分析师，不仅能理清众多相关联信息的复杂关系，还能在特殊时刻洞察出某些信息的隐晦相关性。大局 观的重要性在于，尽管很多信息是可以量化的，比如毛利率、资产负债率，但是也有很多事情既无法量化又无明文规定，比如一份分析报告的侧重点和细致程度—— 给财务总监的与给总经理的必然有所区别。我的一位同僚对大局观有他独特的理解：当投入更多精力却不能令分析工作取得更大进展时，应当适可而止。

一、理解重要性概念
优秀的财务分析师能够以不完整的信息和一种感觉-一种经过训练的直觉，-信息何时相关以及何时不相关的感觉来得出结论。在某些情况下信息是可以衡量的，如一笔交易的金额大小或者预算偏差百分比的水平。在其他情况下信息更为无形，如当前一名财务经理vs.CFO的所知的细节的程度。我的一名财务分析师把它解释为成本vs.收益的概念：知道什么时候你已经达到了在一个分析上花更多时间将不会提供足够的收益以继续的程度的概念。
会计人员和计算机编程人员有时在转职为财务分析师时会有一段艰难的时光，因为他们对数字和顺序的关注。一个我在招聘面试时会问的标准问题是"重要性对你意味着什么？"告诉我其意味着尽其所能来斤斤计较的应聘者通常不会得到第二次面试。
二、善于使用电子表格和数据库来分析信息
优秀的财务分析师知道如何应用电子表格和数据库提供的工具来凝聚不相干，数据、解决问题以及向管理层演示信息。全方位的使用这些工具的经验不如知道它们以及何时使用它们的意识重要，尽管一个对数据透视表和查询设计的牢固理解会很有用。还有，知道将向其报告工作的个人（们）的需要和个人风格是很重要的。某些管理者更喜欢信息以一种视觉形式如图形显示，而另一些喜欢下属为他们把所有的信息列示于明细财务表格中。最终，都是关于把数据转为结论。
三、理解管理会计概念并学以致用
我们都在本科和MBA课程中学到了许多有价值的概念，但是多数财务分析师没有在工作中完全利用它们。优秀的财务分析师记得这些概念并且能够应用它们。例如，负责部门预算的分析师长于运用偏差分析和基于作业的成本（ABC）技能。那些资本密集行业的分析师长于应用投资回报和盈亏平衡分析。而那些开发增长战略的分析师会运用边际贡献和增量成本分析。
统计方法通常也未被利用，主要地是因为我们倾向于在完成学位之后就忘记它们。优秀的财务分析师找得到运用统计来定位数据样式的方法。
明显地，发展这些技能的一条康庄大道就是成为一名注册管理会计师（CMA）和/或注册财务管理师（CFM）。考试准备更新了你的知识并且让你在可能荒废的领域得到实践，而且还能获取表明你的卓越的实际证书。
四、成功穿行于公司的财务系统和非正式人际网络来得到数据和信息
优秀的财务分析师知道其公司的财务系统-总账、销售、存货等等-以及它们所包含的数据的限制，而他们能从中剥离数据以在电子表格和数据库中进一步分析。
还有，知道向谁寻求帮助和答案与知道财务系统时一样重要的。非正式人际网络不依随公司的命令链，所以首先可能要打几个电话以识别能够提供帮助的人，但是这些网络一旦建立起来就非常有效。
由于它们需要非常不同的才能，一个人很难同时具备技术技能和人际交往技能，但是每一种技能都可以通过意识、专注和实践来发展。
五、对公司的产品、市场和流程有一个扎实的理解
优秀的财务分析师能够通过理解其分析如何与业务有关来增加价值。知道公司的主要收入来源（产品、顾客），关键计算机系统，工作流程和地理分布将提供对于应分析的收入和支出的组成部分的洞察力。例如，一位知道公司收入的30%源自一种产品的分析师将非常密切的监控这种产品的销售额并且在做财务预测的时候与产品经理保持不间断的联系。
六、主动在每一个领域中完善并且有一个持续完善的心态
优秀的财务分析师总是寻找方法以使工作更高效以及追求会增强他们的能力的培训，例如学习更高效的运用分析工具。优秀的分析师对当前的完善并不满足并且总是希望增强其自身和业务，所以他们寻求如何完善现有流程的建议。例如，在我的部门，曾经有一项每月花费八个小时手工完成的任务现在是自动化了的且只要花费两个小时。
七、当分发报告或分析的时候包括洞察和问题
许多分析师就想着完成报告，把它从工作列表上划去，再转到下一个任务。优秀的财务分析师会抵制这种浮躁。他们不仅将为了精确而花时间复核报告还将确定它到底对业务想说什么。然后当他们递交分析的时候，他们会将任何的观察和问题传导给管理层。如果他们把分析留到报告完成然后在稍晚时候以一个新的角度重新审视之后，这个流程就最有效。优秀的分析师将其工作视为分析而不是报告。如果你只能做一件与众不同的事，就照这个品质去做因为它将造成最大的影响力。