个人所得税如何合理避税

目前常见的办法有以下几种：
（1）将工资发放尽量安排在允许税前扣除额从下；
（2）提高职工福利水平，降低名义收入;
（3）可采取推迟或提前的方法，将各月工资收入大致拉平；
（4）纳税人通过尽可能长的时间内分期领取劳动报酬。
其中：提高职工福利水平，降低名义收入的方法主要有：
（1）企业提供住所，是个人所得税合理避税的有效方法；
（2）企业提供假期旅游津贴；
（3）购买保险公司的理财险；
（4）部分计入工资单，其余工资采取用发票报销的方式；
（5）多向税务部门争取福利金比例，多走福利；
（6）以实物形式发放；
（7）多缴公积金（但是同样企业也面临多缴）
（8）企业提供员工福利设施。 如：①企业提供免费午餐、或企业直接支付搭伙管理费； ②企业提供和安排免费医疗福利； ③使用企业提供的住宅设备； ④企业提供交通工具； ⑤企业为职工子女成立教育基金，提供奖学金给职工子女等

可以采用以下方法进行合理避税：
1、尽量采用实报实销的报销方式
最简单的就是采用发票报销方式，差旅费补助、误餐津贴（各200）不征收个人所得税。
2、提高企业福利降低名义工资
对于高收入人士，可以与企业达成协商，要求提高福利降工资，即适当降低员工名义工资，同时为员工提供宿舍以及将缴纳的公积金、养老保险等金额适当提高，从而提高员工福利。
3、劳动报酬分批次领取
纳税人如能把一次收入多次取得，将所得分摊，增加扣除次数，就能降低应纳税所得额，从而节省税收支出。例如，针对那些根据业绩表现、收入很不稳定的业务人员，高工资月份可以部分划分到后面的低收入月份。
4、有关健康险可抵扣部分个税
根据财政局发布的《关于开展商业健康保险个人所得税政策试点工作的通知》，对试点地区个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年（月）计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额为2400元/年（200元/月）。
试点地区企事业单位统一组织并为员工购买符合规定的商业健康保险产品的支出，应分别计入员工个人工资薪金，视同个人购买，按上述限额予以扣除。目前当时确定了北京、上海、天津、重庆四个直辖市为试点城市。
5、房贷利息或可抵扣部分个税
税制改革最新消息称，个税专项扣除渐近破题，房贷利息或部分抵扣。近日财政部调整了部分处室机构设置，单独设立个人所得税处。受利更大将主要是城市居民，如中产家庭，改善住房需求，房贷压力重，供款多且利息高的群体，尤其是对于有改善型需求的家庭是非常有利。
据悉，个税改革的方向是建立综合与分类相结合的税制模式，具体即通过建立基本扣除+专项扣除机制，适当增加专项扣除，进一步降低中低收入者税收负担。

扩展资料
2018年6月19日，个人所得税法修正案草案提请十三届全国人大常委会第三次会议审议，这是个税法自1980年出台以来第七次大修。
全国人大常委会关于修改个人所得税法的决定草案2018年8月27日提请十三届全国人大常委会第五次会议审议。依据决定草案，基本减除费用标准拟确定为每年6万元，即每月5000元，3%到45%的新税率级距不变。
2018年8月31日，修改个人所得税法的决定通过，起征点每月5000元，2018年10月1日起实施最新起征点和税率。
应纳税所得额=（月收入-五险一金-起征点-依法确定的其他扣除-专项附加扣除）*适用税率-速算扣除数
新个税法于2019年1月1日起施行，2018年10月1日起施行最新起征点和税率。
新个税法规定，自2018年10月1日至2018年12月31日，纳税人的工资、薪金所得，先行以每月收入额减除费用五千元以及专项扣除和依法确定的其他扣除后的余额为应纳税所得额，依照个人所得税税率表（综合所得适用）按月换算后计算缴纳税款，并不再扣除附加减除费用。
参考资料： 百度百科－个人所得税

比如一个王总，是一家国际咨询公司（所谓的像大火的电视剧前半生里的贺涵、唐晶所在一样的公司） 区合伙人,平时每月工资20万，每月有提成，此外还有合伙人年底分红，每年分个几百万。正常情况下，王总每月收入不低于60万。
目前老王每月的纳税额=（600000-3500）*45%-13505=254920元
如果王总个人成立个人独资企业某某咨询中心，每月由咨询中心向国际咨询公司开咨询费40万 。
该个人独资企业核定征收，综合税负最多7%计算，40万*7%=2.8万
工资收入，应纳个税金额=（200000-3500）*45%-13505=74920元
通过模式改变，和改变获取收入类型，王总每月只要交74920+28000=102920.
每月少交近15万！
如果工资收入再低点，都变成其他收入，税金交的更少。

高收入人员的个税税率基本在25%-45%，想要合理避税，如果只是用财务上的方法效果略显一般。
想要大幅度避税，有一种简单高效又合法的方法，就是在税收洼地设立个人独资企业，享受地方政府的税收优惠政策，而这种政策往往力度很大。如下步骤：
一、高薪人士设立个人独资企业，与原公司签订服务合同，将原本的劳动关系转化为合作服务关系。
二、原公司通过服务费的名义将原本的薪资支付给个人独资企业。
三、个人独资企业收到费用后，为原公司开具服务费发票，让原工资作为进项发票抵冲成本。
四、个人独资企业收入通过享受地方税收优惠政策，将5%-35%超额累进税率进行核定征收，最高个税税率为3.5%。
经过这种方式，就可以将45%个人所得税，避税为3.5%个人所得税与3%增值税，如果年薪为100万，只需缴纳6.8万的综合税即可。
若有疑问，可进一步沟通。

根据《 人民共和国个人所得税法》第六条　应纳税所得额的计算：

（一）居民个人的综合所得，以每一纳税年度的收入额减除费用六万元以及专项扣除、专项附加扣除和依法确定的其他扣除后的余额，为应纳税所得额。

（二）非居民个人的工资、薪金所得，以每月收入额减除费用五千元后的余额为应纳税所得额；劳务报酬所得、稿酬所得、特许权使用费所得，以每次收入额为应纳税所得额。

（三）经营所得，以每一纳税年度的收入总额减除成本、费用以及损失后的余额，为应纳税所得额。

（四）财产租赁所得，每次收入不超过四千元的，减除费用八百元；四千元以上的，减除百分之二十的费用，其余额为应纳税所得额。

（五）财产转让所得，以转让财产的收入额减除财产原值和合理费用后的余额，为应纳税所得额。

（六）利息、股息、红利所得和偶然所得，以每次收入额为应纳税所得额。【摘要】
个人所得税怎么合理避税【提问】
您好，我是百度的合作律师，很高兴为您服务【回答】
每月工资1万5到2万左右。怎么合法避税？
独生子女，没有房子，没有车，没有贷款，公司没有五险一金。【提问】
劳务报酬所得个人所得税可以按照年综合收入来计算，以子女教育、继续教育、大病医疗、住房贷款利息或者住房租金、赡养老人等支出作为抵扣项来抵扣个人所得税。任何纳税人在符合纳税标准的情况下都应纳税。【回答】
根据《 人民共和国个人所得税法》第六条　应纳税所得额的计算：

（一）居民个人的综合所得，以每一纳税年度的收入额减除费用六万元以及专项扣除、专项附加扣除和依法确定的其他扣除后的余额，为应纳税所得额。

（二）非居民个人的工资、薪金所得，以每月收入额减除费用五千元后的余额为应纳税所得额；劳务报酬所得、稿酬所得、特许权使用费所得，以每次收入额为应纳税所得额。

（三）经营所得，以每一纳税年度的收入总额减除成本、费用以及损失后的余额，为应纳税所得额。

（四）财产租赁所得，每次收入不超过四千元的，减除费用八百元；四千元以上的，减除百分之二十的费用，其余额为应纳税所得额。

（五）财产转让所得，以转让财产的收入额减除财产原值和合理费用后的余额，为应纳税所得额。

（六）利息、股息、红利所得和偶然所得，以每次收入额为应纳税所得额。【回答】
劳务报酬所得、稿酬所得、特许权使用费所得以收入减除百分之二十的费用后的余额为收入额。稿酬所得的收入额减按百分之七十计算。

个人将其所得对教育、扶贫、济困等公益慈善事业进行捐赠，捐赠额未超过纳税人申报的应纳税所得额百分之三十的部分，可以从其应纳税所得额中扣除；国务院规定对公益慈善事业捐赠实行全额税前扣除的，从其规定。

本条第一款第一项规定的专项扣除，包括居民个人按照国家规定的范围和标准缴纳的基本养老保险、基本医疗保险、失业保险等社会保险费和住房公积金等；专项附加扣除，包括子女教育、继续教育、大病医疗、住房贷款利息或者住房租金、赡养老人等支出，具体范围、标准和实施步骤由国务院确定，并报全国人民代表大会常务委员会备案。【回答】
那我这个条件，哪些东西是不需要上税的【提问】
比如我能不能自己购买五险一金。然后减少上税【提问】
按国家税务总局的规定，五险一金是在税前列支的，所以不用交税的。

企业和个人按照国家或地方政府规定的比例提取并向指定机构实际缴付的以下这些，免于征收个人所得税——住房公积金；医疗保险金；基本养老保险金；不计入个人当期的工资、薪金收入。【回答】
《个人所得税法实施条例》第二十五条规定：“按照国家规定，单位为个人缴付和个人缴付的基本养老保险费、基本医疗保险费、失业保险费、住房公积金，从纳税义务人的应纳税所得额中扣除”。

为在本企业任职或者受雇的全体员工支付的补充养老保险费、补充医疗保险费，分别在——不超过职工工资总额5%标准内的部分，在计算应纳税所得额时准予扣除；超过的部分，不予扣除。【回答】
所以说可以的【回答】
也就是最多只能在1000以内对吧？

然后如果是买车或者买房子还贷款呢？是否可以抵扣？【提问】
这个不行的，买车跟买房子还贷，跟您扣税是没有关系的【回答】
独生子女赡养父母可以扣除多少？？有没有要求父母的年龄？

【提问】
赡养父母的话，跟这个扣税是没有关系的，扣税主要是是根据你的工资收入来要求的【回答】
不是有个专项附加扣除吗？？
继续教育是什么？怎么扣除？
住房贷款利息或者住房租金是什么意思？怎么才能扣除？
赡养老人的支出？怎么扣除
【提问】
专项附加扣除是用来计算个税应纳税额的，是指在扣除5000起征点之外的一些包括子女教育、继续教育、大病医疗、房贷利息或住房租金、赡养老人等方面的费用，将这些费用扣除后再算出最终的应纳税额。【回答】
个税专项附加扣除的标准：

1、首套房贷款利息：按1000元/月扣除；

2、住房租金：按800元-1200元/月扣除；

3、赡养老人：按2000元/月扣除；

4、子女教育：每个子女按1000元/月扣除；

5、继续教育：每人定额扣除3600元到4800元；

6、大病医疗：对个人自费医药费用超过1.5万元的部分，按照每年6万元的限额据实扣除。【回答】
您好，您对我的回复满意的话，希望能在采纳后给我一个赞哦，您的鼓励是我回复的动力哟~~【回答】

一 是提高员工的福利待遇减少相应的货币工资水平。
二 针对高收入人群 把工资以业务方式放入员工在产业园区成立的工作室中（个体 个独）可以百度搜索龙观集团。(宿迁与南城、南阳等产业基地税收优惠力度较大）
三 针对一些企业可以维持货币工资在一定程度推进股权激励计划。

我们都知道，个人所得税从分类上来说，主要分为6大模块 ：
工资、薪金所得（3%-45%的税率）
个体工商户的生产、经营所得（5%-35%的税率）
劳务报酬所得（20%-40%的税率）
利息、股息、红利所得（20%税率）
偶然所得（20%税率）
其他所得（20%税率）

每种所得的计税基数各有不同。
而个人独资企业，合伙企业等，不交企业所得税，只交个人所得税。这就省了一道税。且对于个人独资企业而言，很多情况交税方式会是核定征收。核定征收的意思是税务局认为你利润不能算准确，干脆就按收入的一定利润率帮你核定收吧。
例：一家有限公司，收入500万
-成本200万
-费用100万
=利润 200万
需要缴纳企业所得税=50万！
分红缴纳个人所得税=30万！
实际到股东手里=120万！税负接近40%
如果这个企业不是有限公司，而是个人独资企业，且核定征收，综合税负7%，35万。比80万少很多。

按时交税避免滞纳金

这个问题请个专家可以给你讲上一周，原则是减少个人名下的收入即可

1、跟公司HR协商，超过个税起征点的工资薪金通过以现金的方式支付，可以合理的规避个税；
2、提高公积金的缴纳水平，因为公积金的可以提取出来（通过租房补贴的形式），相当于多增加了个人收入。
3、如果是高薪管理层，年薪数十万、百万以上的，可以成立个人工作室模式，来降低税率，实现合理避税。

一、将工资转变为股利红利发放
对于很多高收入人群来说，如果按照工资薪金计算个税，往往要用45%的税率档。而如果通过合理的筹划将工资转变为股息红利形式发放，个税税率就只有20%，明显减轻了很多税负。
二、通过个人独资企业转变收入模式
很多人觉得20%的个税税率还是很高，如果想更低地话，那么注册一个个人独资企业就是一个非常值得推荐的个人合理避税的方法。
通过个独企业，高收入人群的工资转变为个独企业获得的服务收入。个独企业不用缴纳企业所得税，只要缴纳增值税，相关附加税和个税。如果将个独注册在有税收优惠政策的园区并申请核定征收，那么年收入36-500万之间的个独企业税率只需要0.96%-6.54%。
此外，个税属于国家和地方的共享税，具体由地税部门征收。很多园区为了招商引资，会给予入驻的企业一定税收返还，高收入人群完全可以通过这些政策进行合理的个税筹划。
希望我有帮助到您，如果觉得太麻烦或者想了解更多可以随时咨询我们哦

您好，感谢垂阅，个人所得税如何合理避税，常见的避税方法，主要有以下两种避税筹划方案:
1、 寻找一个企业所得税税率极低的税收优惠区，将所有业务转移到新的税收优惠区；
2、 通过利益或者其他费用输送的方式，将高利润以收入的方式转移到税收优惠区设立的新公司中。
企业合理避税主要看的是增值税以及企业所得税这两个环节怎样节税。
在我们苏北园区，企业保持原有经营模式和经营地址不变的情况下将新设立的企业地址注册到税收低洼地，便可以享受增值税，企业所得税按照地方财政所得部分的50%-70%予以财政扶持奖励。
以入驻我们园区的某商贸企业为例:该企业年缴纳1000万增值税，地方存留50%,按照70%扶持，扶持350万，年缴纳企业所得税1000万，地方存留40%，按照70%扶持，扶持280万。扶持政策稳定，当月缴纳次月扶持，逐月扶持。

对于题主老板情况分析来看，两个企业合理避税，一般而言，主要有以下两种避税筹划方案：
1、 寻找一个企业所得税税率极低的税收优惠区，将所有业务转移到新的税收优惠区；
2、 通过利益或者其他费用输送的方式，将高利润以收入的方式转移到税收优惠区设立的新公司中。
企业合理避税主要看的是增值税以及企业所得税这两个环节怎样节税。
比如我市经济经济技术开发区，总部经济招商模式的优势在于企业保持原有经营模式和经营地址不变的情况下将新设立的企业地址注册到税收低洼地，便可以享受增值税根据地方财政所得部分的70%-80%予以财政扶持奖励;企业所得税按照地方财政所得部分的70%-80%予以财政扶持奖励。以近日入驻我们园区的某家电企业为例:该企业年缴纳1000万增值税，地方存留50%,按照70%扶持，扶持350万，年缴纳企业所得税1000万，地方存留50%，按照80%扶持，扶持400万。扶持政策稳定，当月缴纳次月扶持，逐月扶持。具体看本答案用户名就知道了。

工资不要报那么高。。。。。

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