创业计划书中的财务计划怎么写？明细

一.投资分析
1.股本结构与规模
2.资金来源与运用
3.投资收益与风险分析
附：投资现金流量表，再从一下几方面分析：
(1)投资净现值
(2)投资回收期
(3)内含报酬率
(4)项目敏感性分析
(5)盈亏平衡分析(含：保本点分析)
(6)投资回报
二.财务分析(主要是财务报表)
1.会计报表及附表
(1)主要财务假设
(2)收益表
(3)现金流量表
(4)资产负债表
2.会计报表分析
(1)比率及趋势分析
(2)预计销售趋势分析
(3)风险假定与分析
3.财务附表
(1)第一年收益表
(2)第二年收益表
(3)成本费用表
(4)资产负债表 (第一年季报)
(5)资产负债表 (第二年季报)
(6)现金流量表(第一年季报)
(7)现金流量表(第二年季报)

　　
　　一.投资分析
　　1.股本结构与规模
　　2.资金来源与运用
　　3.投资收益与风险分析
　　附：投资现金流量表，再从一下几方面分析：
　　(1)投资净现值
　　(2)投资回收期
　　(3)内含报酬率
　　(4)项目敏感性分析
　　(5)盈亏平衡分析(含：保本点分析)
　　(6)投资回报
　　二.财务分析(主要是财务报表)
　　1.会计报表及附表
　　(1)主要财务假设
　　(2)收益表
　　(3)现金流量表
　　(4)资产负债表
　　2.会计报表分析
　　(1)比率及趋势分析
　　(2)预计销售趋势分析
　　(3)风险假定与分析
　　3.财务附表
　　(1)第一年收益表
　　(2)第二年收益表
　　(3)成本费用表
　　(4)资产负债表 (第一年季报)
　　(5)资产负债表 (第二年季报)
　　(6)现金流量表(第一年季报)
　　(7)现金流量表(第二年季报)

　　\x0d\x0a　　一.投资分析\x0d\x0a　　1.股本结构与规模\x0d\x0a　　2.资金来源与运用\x0d\x0a　　3.投资收益与风险分析\x0d\x0a　　附：投资现金流量表，再从一下几方面分析：\x0d\x0a　　(1)投资净现值\x0d\x0a　　(2)投资回收期\x0d\x0a　　(3)内含报酬率\x0d\x0a　　(4)项目敏感性分析\x0d\x0a　　(5)盈亏平衡分析(含：保本点分析)\x0d\x0a　　(6)投资回报\x0d\x0a　　二.财务分析(主要是财务报表)\x0d\x0a　　1.会计报表及附表\x0d\x0a　　(1)主要财务假设\x0d\x0a　　(2)收益表\x0d\x0a　　(3)现金流量表\x0d\x0a　　(4)资产负债表\x0d\x0a　　2.会计报表分析\x0d\x0a　　(1)比率及趋势分析\x0d\x0a　　(2)预计销售趋势分析\x0d\x0a　　(3)风险假定与分析\x0d\x0a　　3.财务附表\x0d\x0a　　(1)第一年收益表\x0d\x0a　　(2)第二年收益表\x0d\x0a　　(3)成本费用表\x0d\x0a　　(4)资产负债表 (第一年季报)\x0d\x0a　　(5)资产负债表 (第二年季报)\x0d\x0a　　(6)现金流量表(第一年季报)\x0d\x0a　　(7)现金流量表(第二年季报)

从创业者的角度而言，做好自己的财务计划，是非常具有价值的事情，首先你会知道自己什么时候该花钱，什么时候该融资，现金流的警戒线在哪里？
这里我们以某家公司一个月的财务情况为例，来讲讲财务计划应该怎么写。
严格来说，财务计划应该和公司的业务发展模型紧密相关，如果你是一个零售公司，创业初期不预付货款给上游供应商，不被下游的渠道和平台拖款是不太可能的，这个时候如果你基于一个现金进出的财务模型则不太可信。因此我们再次强调，财务计划应该和你的商业模式、业务模型息息相关，保持一致。
财务计划涉及到的内容有：企业的业务收入（现有的、和潜在的）以及企业的费用（现有的、潜在的）。举上面那家新零售创业公司为例子，涉及到的财务计划即为：
费用部分：
1、每个月的人工成本
2、每个月的采购成本
3、每个月的营销费用
4、每个月的固定资产摊销、固定的房租、场地费用等等
这些都会涉及到现金流出，我们简单来看，费用包含 固定费用、产品采购成本、人工费用、以及因为销售而产生的营销费用。

收入部分：
1、每个月的业务收入
2、每个月的其他的业务收入（比如说资金沉淀，比如说课程销售）他们是你的商业和业务模式的具体呈现。

在此基础上，你可以粗略地估计，每个月的现金流情况，以及现金流缺口的相关情况——上游的预付货款、下游的结算周期，产品的销售周转情况，可以看到你的资金有多少缺口，融资的意义也就在于这里——通过资金的补充，让你的缺口得到缓解，规模得以扩大，进而产生规模效应——成本进一步下降，对上下游的溢价能力得到提升。

上述只是举了“一个月的例子”你可以把他们变成1年、3年的动态预测——即这笔融资进来之后，他们会带来哪些，你的业务会发生哪些变化，对应的数据会变成什么样？这样会更加准确。
不管对于尽调还是对于创业者/CEO自己掌控公司的情况，精确的财务预测是很有必要的，但是如果不在尽调场景中，你应该怎么做财务预测呢？
我们建议你，可以算出目前自己公司一年理想的开支情况，然后按1.5-2年的资金情况进行乘法计算，这基本上是一家早期公司融资的周期，如果你做的不错，有可能融资的周期还要更短一点。那么具体的开支和收入进行大类的归集——比如说这1-2年里要做到多少的用户，大概会带来多少收入，做到这个成就大概需要花多少钱（分别是市场运营、人员完善、渠道铺设）等等，就是一份有一定逻辑的粗略财务预测。
最后，如果你需要阅读相关的商业计划书范文和财务预测范文，可以登录疯狂BP，大量真实和优秀的案例等着你。